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UNSERE STRATEGIE

Als Ihr Vermögensverwalter orientieren wir uns am traditionellen Bild des ordentlichen Kaufmanns, der …

… frei entscheidet:
Wir verwalten Ihr Vermögen unabhängig und losgelöst von Banken oder Versicherungen. Dabei ist uns wichtig, dass Sie zu jeder Zeit verstehen, wie Ihr Vermögen investiert ist.

… seine Investments kennt:
Wir investieren nur in transparente Anlagemöglichkeiten. So können wir Risiken frühzeitig erkennen und minimieren.

… auf dem Boden geblieben ist:
Unser Ziel ist der reale Kapitalerhalt und ein moderater Ausbau Ihres Vermögens. Wir arbeiten mit ruhiger Hand, sichern Erhalt und Mehrung des Vermögens über ein diversifiziertes Wertpapierportfolio.

IHR AUFTRAG

Sie können und wollen nicht alles selbst machen. Daher delegieren Sie die Verantwortung für Ihr Portfolio an B&K Vermögen. Natürlich nach Ihren individuellen Vorgaben. Dabei ist uns wichtig: Wir tun alles dafür, Ihren Auftrag zu erfüllen.

  • Wir beobachten und analysieren die Finanzmärkte fortlaufend.
  • Wir treffen Anlageentscheidungen in Ihrem Sinne.
  • Wir kümmern uns um die Kommunikation mit den Depotbanken.
  • Wir erstatten Ihnen regelmäßig und umfassend Bericht.

Dabei handeln wir immer individuell. Wir berücksichtigen Ihre persönliche Vermögensplanung und steuerliche Situation.

 

EXPERTISE

Seit der erstmaligen Auswertung des Wirtschaftsmagazins Capital im Jahr 2019 erhielten wir in sämtlichen getesteten Strategien durchgehend die Auszeichnung „Top-Vermögensverwalter“. Im Jahr 2023 wurden wir zum dritten Mal zum Gesamtsieger des Echttestes unter Prüfung aller realen Kundenportfolien ernannt. Getestet wurden deutschlandweit mehr als 100 Vermögensverwaltungsgesellschaften.

Unter sämtlichen Finanzhäusern in Deutschland hat Citywire die Top 50 Vermögensverwalter gekürt. Die erneute Auszeichnung im Jahr 2023 bestätigt unseren erfolgreichen Wachstumskurs. Das renommierte Branchenmagazin ermittelt aus einer Zahl von mehreren hundert Anbietern die Top 50 Häuser.

Seit unserer Gründung sind wir Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter (VUV e.V.). Durch die im Verband verankerten Fachkompetenzen wird ein hoher Branchenstandard und Professionalität sichergestellt. Die Verpflichtung zum VUV-Ehrenkodex durch alle Mitgliedsunternehmen macht sie zu transparenten und fairen Partnern ihrer Kunden.

 

SICHERHEIT

Lizenzierte Qualität.
Wir gehören zu den rund 500 Vermögensverwaltern in Deutschland, welche die Lizenz zur Finanzportfolioverwaltung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) sowie der Bundesbank besitzen. Wir erfüllen die strengen Anforderungen der europäischen Finanzmarktrichtlinie MiFID.

Renommierte Partner.
Wir kooperieren mit spezialisierten Depotbanken innerhalb Deutschlands und des benachbarten Auslands. Bei unserer Auswahl achten wir darauf, dass die Banken durch Einlagensicherungssysteme der jeweiligen Staaten geschützt sind. Zu Ihrer Sicherheit arbeiten wir nur mit Partnern, denen wir vertrauen.

Transparenz für Kunden.
Wir erhalten von Ihnen eine eingeschränkte Transaktionsvollmacht. So behalten Sie die volle Kontrolle. Über unser bankenunabhängiges Onlineportal sind Sie jederzeit übersichtlich informiert.

KEINE BERÜCKSICHTIGUNG VON NACHTEILIGEN AUSWIRKUNGEN AUF NACHHALTIGKEITSFAKTOREN

Aufgrund gesetzlicher Vorschriften sind wir zu den nachfolgenden Angaben verpflichtet:

Investitionsentscheidungen können nachteilige Auswirkungen auf die Umwelt (z.B. Klima, Wasser, Artenvielfalt), auf soziale – und Arbeitnehmerbelange haben und auch der Bekämpfung von Korruption und Bestechung abträglich sein.

Wir haben grundsätzlich ein erhebliches Interesse daran, unserer Verantwortung als Finanzdienstleister gerecht zu werden und dazu beizutragen, derartige Auswirkungen im Rahmen unserer Anlageentscheidungen zu vermeiden. Die Umsetzung der hierfür vorgegebenen rechtlichen Vorgaben ist nach derzeitigem Sachstand jedoch aufgrund der bestehenden und noch drohenden bürokratischen Rahmenbedingungen unzumutbar. Überdies sind wesentliche Rechtsfragen noch ungeklärt.

Zur Vermeidung rechtlicher Nachteile sind wird daher derzeit daran gehindert, eine öffentliche Erklärung dahingehend abzugeben, dass und in welcher Art und Weise wir die im Rahmen unserer Investitionsentscheidungen die nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Umweltbelange usw.) berücksichtigen. Aufgrund diesem sind wir gehalten, auf unserer Webseite zu erklären, dass wir diese vorläufig und bis zu einer weiteren Klärung nicht berücksichtigen.

Wir erklären aber ausdrücklich, dass diese Handhabung nichts an unserer Bereitschaft ändert, einen Beitrag zu einem nachhaltigeren, ressourceneffizienten Wirtschaften mit dem Ziel zu leisten, insbesondere die Risiken und Auswirkungen des Klimawandels und anderer ökologischer oder sozialer Missstände zu verringern.

 

INVESTMENTBAUSTEINE

Das Alleinstellungsmerkmal eines unabhängigen Vermögensverwalters ist, auf alle Anlageformen des Kapitalmarkts zugreifen zu können. Wir bevorzugen hierbei nachvollziehbare Produkte. Daher konzentrieren wir uns auf klassische Investments in Aktien, Anleihen und Fonds. Dies sind die Bausteine, aus denen wir das Kunden-Portfolio individuell zusammensetzen.

AKTIEN

Wir setzen grundsätzlich den Schwerpunkt auf internationale Standardwerte mit hoher Innovationskraft. Anhand definierter Filter verdichten wir dabei das globale Aktienuniversum zu einer überschaubaren Vorauswahl. Neben der Analyse von klassischen, fundamentalen Kennziffern, die wir unter den vier übergeordneten Filterkriterien Wachstum, Profitabilität, Bewertung und Risiko zusammengefasst haben, fließen auch weiche Faktoren in die Bewertung ein. Potentielle Investments werden daher fortlaufend auf Ihre Marktstellung, der Analysteneinstufungen sowie der aktuellen Nachrichtenlage überprüft.
Ein weiterer Fokus liegt auf der genauen Betrachtung der charttechnischen Verfassung der gefilterten Einzelunternehmen. Die stetige Analyse der Trendstärke und die Mustererkennung im Kursverlauf geben hier wertvolle Signale sowohl auf kurz- als auch auf langfristiger Ebene.

INDEXFONDS

Wir nutzen bei der Auswahl von passiven Indexfonds verschiedene Ansätze. Die Investments erfolgen in Indizes auf Länder, Sektoren, Faktoren oder Themen. Vorteile der passiven Indexfonds sind neben ihren geringen Kosten und der breiten Diversifikation, die Transparenz und Visibilität sowie die jederzeitige Handelbarkeit. Zudem handelt es sich bei Indexfonds um Sondervermögen mit einer hohen rechtlichen Sicherheit. Einen Fokus legen wir bei der Auswahl der ETFs auf die gezielte Allokation von zukunftsfähigen Trendthemen. Sowohl die defensiven als auch die dynamischen Themen werden in einer „Barbell-Strategie“ (Langhantel) flexibel gemanagt.

ANLEIHEN

Bei der Direktinvestition in verzinsliche Wertpapiere (auch bezeichnet als Anleihen, Rentenpapiere oder Bonds) beschränken wir uns auf Staatsanleihen, Pfandbriefe und Unternehmensanleihen. Der Investitionsschwerpunkt liegt aufgrund des anhaltenden Niedrigzinsumfeldes bei Unternehmensanleihen in Euro. Fremdwährungsanleihen werden situativ beigemischt. Sie erhöhen jedoch das Risiko durch die Fremdwährung. Der B&K- Filterprozess findet anhand von Bonität, Verschuldung, Handelbarkeit und Laufzeit der Wertpapiere statt. Vermehrt kommen auch aktive Anleihefonds oder passive Anleihe-ETFs in den Portfolien zum Einsatz.

EDELMETALLE

Rohstoffe mischen wir den Portfolien optional in Form von Edelmetallen bei. Eine Anlage in Edelmetallen bietet neben klassischem Inflationsschutz auch eine Absicherung bei unvorhergesehenen Extremrisiken (sog. Black Swan-Ereignisse) und reduziert die Portfolioschwankungen als schwach korrelierte weitere Assetklasse spürbar.
B&K Vermögen legt den bei der Edelmetall-Anlage den Fokus auf Gold in Form von physisch unterlegten ETCs (Exchange Traded Commodities). Gold liefert allerdings keine laufenden Erträge, wie dies in der Regel bei Aktien oder Anleihen der Fall ist, zudem fallen laufende Gebühren für die Verwahrung der ETCs an.

IHRE ANSPRECHPARTNER

Meinolf Köper

Katja Beckers

Andreas Feldmann

Stephan Greiner

Jürgen Lau

Felix Scheppe

Jan-Patrick Weuthen